Naše pravidla AML a ověřování

Tato stránka popisuje, jak ve Staked Casino splňujeme předpisy proti praní špinavých peněz a jak probíhá ověření vašeho účtu. Licenci č. 8048/JAZ2019-035 jsme získali od regulátora Curaçao a od roku 2017 platíme, že každá koruna na naší platformě musí mít sledovatelný původ.

Náš závazek v oblasti AML

Praní špinavých peněz a financování terorismu považujeme za hrozbu, které čelíme systémově, ne propagačně. Podléháme zákonným povinnostem jurisdikce Curaçao, včetně hlášení podezřelých transakcí příslušnému finančnímu úřadu a jmenování pověřeného pracovníka pro oblast AML (MLRO), který dohlíží na celý proces.

Ke každému novému hráči přistupujeme na základě hodnocení rizika. Skóre účtu aktualizujeme průběžně podle objemu sázek, způsobu plateb a země původu prostředků. Účty s vyšším rizikem podléhají zpřísněné kontrole a častějším aktualizacím údajů.

Kdy a co ověřujeme

Tři momenty ověření

Ověření identity (KYC) neprovádíme najednou u všech, ale v definovaných situacích. Základní údaje kontrolujeme už při registraci pomocí dostupných veřejných databází.

Před prvním výběrem vždy vyžadujeme kompletní ověření. Kromě toho ho spustíme při dosažení vkladů nad 40 000 CZK nebo když váš sázkový vzorec vyvolá v naším monitorovacím systému upozornění.

Registrace: kontrola jména, data narození a adresy proti veřejným rejstříkům.
První výběr: doklad totožnosti, potvrzení adresy a důkaz vlastnictví platební metody.
Prahové hodnoty: kumulativní vklady nad 40 000 CZK nebo podezřelý vzorec hry.

Přijímané dokumenty

Přijímáme občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz vydaný vládní institucí. Doklad musí obsahovat vaše jméno, datum narození, fotografii, číslo dokumentu a musí být platný.

Doklad totožnosti: oboustranná fotografie v plné ostrosti, bez úprav.
Potvrzení adresy: účt za energie, bankovní výpis nebo úřední potvrzení, ne starší 3 měsíců.
Důkaz platební metody: fotografie karty se zakrytými středními číslicemi nebo výpis z e-peněženky či krypto peněženky s viditelným číslem účtu.

Průběh ověření krok za krokem

Celý proces vede náš tým dodržování předpisů ve zabezpečeném prostředí. Ověření zpravidla dokončíme do 24 hodin, u složitějších případů do 3 pracovních dnů.

Nahrajete dokumenty v sekci Profil a ověření přes šifrované spojení.
Automatický systém zkontroluje čitelnost a pravost dokumentu.
Náš pracovník porovná údaje s registrací a potvrdí vlastnictví platební metody.
Výsledek vám přijde e-mailem a zobrazí se v účtu.
Při chybějící nebo nečitelné stránce vás požádáme o nové fotografii, nic nemažeme samovolně.

Ochrana vašich dokumentů

Dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s přístupem omezeným na konkrétní pověřené osoby. Přenášíme je výhradně po šifrovaném spojení TLS a nikdy je nepředáváme třetím stranám pro marketingové účely. Přístup k originálům se protokoluje.

Důkaz o zdroji prostředků

Zákon nám ukládá ověřit, odkud peníze, které s námi sázíte, skutečně pocházejí. U běžného hráče s přiměřenými objemy se na zdroj neptáme.

Vyžádáme si ho při vkladech nebo výběrech nad 400 000 CZK, u kryptoměnových transakcí s neobvyklým vzorcem, nebo když objem sázek výrazně převyšuje výši deklarovaných příjmů.

Výplatní páska nebo potvrzení zaměstnavatele za poslední 3 měsíce.
Potvrzení o dani z příjmů za poslední rok.
Smlouva o prodeji nemovitosti, vozidla nebo dědické řízení.
Bankovní výpis ukazující běžné příjmy odpovídající objemu vkladů.

Monitorování vkladů a výběrů

Každá transakce na naší platformě prochází automatizovanou kontrolou spárovanou s pravidly stanovenými regulátorem. Sledujeme zejména strukturu vkladů, četnost výběrů a soulad mezi sázkovou aktivitou a výší výher.

Vklady přijímáme od 250 CZK, výběry od 500 CZK.
Maximální výběr činí 2 500 000 CZK denně.
Kryptoměnové výběry zpracováváme okamžitě, fiat výběry do 3 pracovních dnů.
Poplatky za vklady ani výběry neúčtujeme.

Pravidlo stejné metody

Výběr posíláme přednostně stejnou platební metodou, jakou jste použili k vkladu. U karet a bankovního převodu to platí do výše vkladů provedených danou metodou; přebytek nad tuto částku posíláme bankovním převodem na účet potvrzený ve vašem ověření. Toto pravidlo brání tomu, aby naše platforma sloužila jako převodní kanál mezi peněženkami.

Co se stane při neověření

Důsledky podle situace

Při zamítnutí dokumentů od vás nikdy nechceme peníze, abychom „uvolnili“ výběr, a nevyžadujeme platbu na soukromý účet. Taková komunikace je u nás vždy známkou podvodu, nahlaste ji na [email protected].

Neúplné dokumenty: výběr čeká, máte 30 dní na doplnění.
Zamítnuté ověření: vklad i výběr pozastaveny, rozhodnutí zdůvodníme e-mailem.
Podezření na podvod s identitou: účet zmrazen, hlásíme regulátorovi i finančnímu úřadu.

Uchovávání vašich dokumentů

Ověřovací dokumenty uchováváme minimálně 5 let po uzavření vašeho účtu, jak předepisuje legislativa Curačaa naše interní směrnice. Důvod je prostý: při pozdější kontrolě ze strany regulátora musíme doložit, kdo na platformě hrál a jaké transakce provedl.

Po uplynutí lhůty dokumenty nenávratně likvidujeme bezpečným smazáním. Na vyžádání vám vydáme kopie dokumentů, které jste nám poskytli, a informujeme vás o tom, kdo k nim měl přístup.

Časté dotazy

Musím se ověřit, i když hraji jen o malé částky?

Ověření před prvním výběrem je povinné bez ohledu na výši částky. U vkladů do 40 000 CZK a bez upozornění monitorovacího systému se obvykle spustí až u výběru.

Jak dlouho trvá ověření dokumentů?

Standardně do 24 hodin, složitější případy do 3 pracovních dnů. O výsledku vás informujeme e-mailem i v účtu.

Přijímáte černobílé kopie dokladu?

Ne. Potřebujeme barevné fotografie nebo skeny v plné ostrosti, na kterých jsou čitelné všechny údaje a bezpečnostní prvky.

Proč po mě chcete výplatní pásku?

Zdroj prostředků dokládáme u vkladů nebo výběrů nad 400 000 CZK nebo při neobvyklém vzorci transakcí. Je to zákonná povinnost, ne naše rozhodnutí.

Co když výběr zadržíte kvůli ověření?

Peníze zůstávají ve vašem herním účtu. Výběr provedeme do 3 pracovních dnů od dokončení ověření, u kryptoměn okamžitě.